Федеральный закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (№ 115-ФЗ) обязывает банки контролировать операции клиентов и блокировать карты или счета при малейших подозрениях. Неприятная ситуация может возникнуть у любого человека - как у физического лица, так и у ИП. Когда банк блокирует ваш счет, самое главное - не впадать в панику и действовать последовательно.
Прежде всего важно узнать причину блокировки и запросить в своем банке перечень документов. В большинстве случаев требуется предоставить заявление, официальные пояснения и подтверждающие бумаги, которые объясняют происхождение средств. Мы советуем заранее подготовить образец заявления 115 ФЗ - это позволит ускорить процесс и избежать типичных ошибок.
В заявлении необходимо указать личные данные, развернуто описать цель финансовых операций и приложить имеющиеся подтверждающие документы: договоры, чеки, справки о доходах, выписки по счету, налоговые декларации. Грамотно собранный и вовремя поданный пакет документации повысит шанс на позитивный результат.
При условии, что банк затягивает рассмотрение или отказывает без объяснения причин, вы можете обратиться в комиссию при ЦБ РФ и подать жалобу в суд. Храните копии документов и ведите диалог с банком письменно - это поможет защитить ваши права.
